知っておきたい投資の種類と取引の形態

ひと口に「投資」と言っても、その種類や取り引きの形態はさまざまで、数多くあります。
そこで、ここでは特に取り引きで扱う「モノ」に着目し、種類や形態を詳しく紹介しています。
投資の際にはぜひ参考になさってみてください。

投資は大別して2種類

投資は大別すると2種類に分かれています。
その1つが投資先の「モノ」であり、もう1つが取り引きの「形態」です。「モノ」も「形態」もそれぞれに多様な種類があります。
ここで言う投資先の「モノ」とは、株式や債権など、実際に取り引きを行う対象を指します。
片や、取り引きの「形態」は大きく分けて2種類、「現物取引」と「金融派生商品取引」があります。
ここでは「どんなモノ」を「どんな取り引き」によって投資するのか、わかりやすく解説します。

「モノ」から見る投資の種類

株式

「株」（株式）とは各企業が資金の調達手段として発行している証券のことです。投資方法としては株を売買することで、その差額利益や配当金が見込めます。
ただし、株の価格「株価」は、景気や企業の業務成績、さらには投資家の需要と供給による売買の状況によっても絶えず変動しているという特徴があります。
投資は余剰資金（生活費以外の資金）での少額の取り引きによりリスクを下げることができるほか、株を長期間にわたり持っておくことで配当や株主優待などを期待できます。

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国債

「国債」は国による債券で、資金の調達目的で発行されており、個人でも購入可能です。
もともと「債券」は企業などが銀行から資金を借りるために発行している借用証書の一種を指します。その債券の中でも、特に「国」が発行しているものは「国債」と呼ばれています。
つまり一定の期間、「国」の資金に投資するということで、借用証書の一種であることから利子の支払いがあり、満期になると元本が返済されます。

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社債

「社債」は各企業が資金を調達するために発行する債券のことで個人での購入も可能です。
企業が資金調達を目的として発行する有価証券にはほかにも株式がありますが、両者には大きな違いがいくつかあります。
まず株式と異なり、社債の場合は発行した各企業が返済義務を負っています。
また、社債には満期がありますが、株式にはありません。
社債の場合は一定期間の中で利息が支払われ、満期には元本が返却されます。

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